كشفت دراسة أجرتها الغرف التجارية الصينية في ماليزيا (ACCCIM) أن الوصول إلى التمويل لا يزال يمثل تحديًا كبيرًا للشركات، حيث تواجه العديد من المؤسسات صعوبات في تأمين رأس المال الضروري لاستمرار عملياتها وتوسيعها. وأشار رئيس ACCCIM، داتوك نغ يي باينغ، إلى أن نتائج أحدث استبيان حول ظروف الأعمال والاقتصاد في ماليزيا (M-BECS) أظهرت أن الشركات الصغيرة والمتوسطة لا تزال تعاني من بيئة تشغيلية مرتفعة التكاليف وغير مؤكدة خلال النصف الأول من عام 2026.
وفقًا للدراسة، فإن 33.3% فقط من الشركات الصغيرة تمكنت من الوصول إلى تسهيلات مصرفية، مقارنةً بـ 74.6% من الشركات الكبيرة و50.9% من الشركات الصغيرة والمتوسطة. وأوضح نغ أن المشكلة ليست في توفر القروض، بل في الحصول على تمويل ميسور التكلفة وفي الوقت المناسب.
تفاصيل الحدث
أفاد المدير التنفيذي لمركز الأبحاث الاجتماعية والاقتصادية، لي هينغ غوي، أن 57.8% من المشاركين في الاستبيان أشاروا إلى أنهم يبحثون عن التمويل بشكل أساسي لدعم رأس المال العامل واحتياجات التدفق النقدي. كما أضاف أن حوالي ثلث المشاركين يحتاجون إلى تمويل يتراوح بين 100,000 و500,000 رينغيت سنويًا، بينما يحتاج ثلث آخر إلى تمويل يتراوح بين 500,000 و5 ملايين رينغيت.
وتبقى البنوك التقليدية المصدر الرئيسي للتمويل، حيث تمثل 52.9% من إجمالي مصادر التمويل، تليها العائلة أو المساهمون بنسبة 18.6%، ثم البرامج المالية المدعومة من الحكومة أو بنك نيجارا ماليزيا بنسبة 15.7%.
السياق والخلفية
تعتبر الشركات الصغيرة والمتوسطة العمود الفقري للاقتصاد الماليزي، حيث تمثل نسبة كبيرة من إجمالي الشركات في البلاد. ومع ذلك، فإن التحديات التي تواجهها هذه الشركات في الحصول على التمويل تعكس مشاكل أوسع في النظام المالي، حيث تظل قنوات التمويل البديلة غير مستغلة بشكل كافٍ. وبالرغم من أن 45.9% من المشاركين يعرفون المؤسسات المالية التنموية، إلا أن 50.6% منهم يفتقرون إلى الوعي الكافي حول كيفية التقدم للحصول على التمويل منها.
تظهر هذه النتائج الحاجة الملحة لتحسين الوعي حول خيارات التمويل المتاحة، بالإضافة إلى تبسيط الإجراءات اللازمة للحصول على التمويل.
التداعيات والتأثير
تشير هذه النتائج إلى أن الشركات الصغيرة والمتوسطة قد تواجه صعوبات أكبر في المستقبل إذا لم يتم اتخاذ إجراءات فعالة لتحسين الوصول إلى التمويل. إن ارتفاع تكاليف التمويل وعمليات الموافقة الطويلة تمثل عوائق رئيسية أمام نمو هذه الشركات. كما أن عدم الوعي بقنوات التمويل البديلة يعكس فجوة في التواصل بين المؤسسات المالية والشركات.
يجب على الحكومة والجهات المعنية أن تعمل على تعزيز دور المؤسسات المالية التنموية من خلال حملات توعية مستهدفة وتبسيط العمليات الإدارية، مما سيساهم في دعم نمو الشركات الصغيرة والمتوسطة.
الأثر على المنطقة العربية
تواجه الشركات الصغيرة والمتوسطة في الدول العربية تحديات مشابهة، حيث تعاني من صعوبات في الحصول على التمويل اللازم للنمو والتوسع. إن تحسين الوصول إلى التمويل يمكن أن يسهم في تعزيز النمو الاقتصادي في المنطقة، مما يعكس أهمية تبادل الخبرات بين الدول. كما أن تعزيز الوعي حول قنوات التمويل البديلة يمكن أن يكون له تأثير إيجابي على بيئة الأعمال في الدول العربية.
في الختام، يتطلب الوضع الحالي اتخاذ خطوات عاجلة لتحسين الوصول إلى التمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة، مما يساهم في دعم الاقتصاد الوطني وتعزيز الاستدامة.