أكد الدكتور إسلام عزام، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، خلال فعاليات النسخة الخامسة من مؤتمر ومعرض أمن المعلومات والأمن السيبراني CAISEC 2026، أن الأمن السيبراني يمثل ركيزة أساسية لتحقيق الشمول المالي في ظل التحديات المتزايدة التي تواجه القطاع المالي.
جاءت مشاركة عزام بحضور المهندس رأفت هندي، وزير الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات، وعدد من المسؤولين المصريين والعرب والأفارقة في مجال تكنولوجيا المعلومات، تحت إدارة الإعلامي أسامة كمال، حيث تمحورت فعاليات المؤتمر حول الأمن القومي الرقمي للمنطقتين العربية والأفريقية.
تفاصيل الحدث
خلال المؤتمر، أشار عزام إلى أن تصاعد المخاطر السيبرانية على مستوى العالم يجعل من الضروري الاستثمار في الأمن السيبراني كوسيلة لضمان استقرار الأسواق وحماية المتعاملين. وأوضح أن الاهتمام المتزايد بمواضيع الذكاء الاصطناعي والأمن السيبراني يعكس حجم التحديات التي تفرضها التطورات التكنولوجية السريعة.
كما سلط الضوء على الإحصاءات الدولية التي تشير إلى أن الخسائر الناتجة عن الجرائم الإلكترونية قد ارتفعت بشكل كبير، حيث قفزت من نحو 3 تريليون دولار في عام 2015 إلى ما يقرب من 10.5 تريليون دولار في عام 2025. وفي الولايات المتحدة وحدها، بلغت الخسائر نحو 20.8 مليار دولار في العام الماضي، مما يعكس خطورة التحديات التي تواجه المؤسسات المالية.
السياق والخلفية
تتطلب هذه التحديات تبني أطر رقابية متطورة للأمن السيبراني، حيث أشار عزام إلى أن الذكاء الاصطناعي يمثل فرصة لتعزيز النمو الاقتصادي وتطوير الخدمات المالية، لكنه في الوقت نفسه يفرض تحديات جديدة تتطلب تعزيز الجاهزية لمواجهة أنماط متطورة من الهجمات الإلكترونية.
ومن بين هذه التحديات، تقنيات التزييف العميق (Deepfake) التي أصبحت أدوات شائعة في الاحتيال والاختراق الإلكتروني. وأكد عزام على ضرورة توظيف الذكاء الاصطناعي بشكل استباقي في أنظمة الدفاع السيبراني، حيث أثبتت الدراسات الدولية أن هذه التقنية قادرة على اكتشاف التهديدات بكفاءة تفوق المنظومات التقليدية بنسبة 60%.
التداعيات والتأثير
استعرض عزام جهود الهيئة العامة للرقابة المالية في دعم التحول الرقمي الآمن في الأنشطة المالية غير المصرفية، موضحًا أنها كانت من أوائل الجهات التي وضعت إطارًا تشريعيًا لتنظيم استخدام التكنولوجيا المالية. وقد تم إصدار قانون تنظيم وتنمية استخدام التكنولوجيا المالية في الأنشطة المالية غير المصرفية رقم (5) لسنة 2022.
كما تحدث عن استكمال البنية التنظيمية لاستخدام التكنولوجيا المالية، من خلال قرارات الهيئة التي تشمل ضوابط التعرف الإلكتروني على العملاء (e-KYC) وإبرام العقود الرقمية. هذه القرارات تهدف إلى توفير بيئة متكاملة تتيح للشركات تقديم خدماتها المالية بصورة رقمية آمنة.
الأثر على المنطقة العربية
أشار عزام إلى أهمية إعداد الشركات لسياسات متخصصة لأمن المعلومات وتطبيق إجراءات الحماية من المخاطر السيبرانية وفق أحدث المعايير. كما تم توفير بيئة آمنة لاختبار الحلول المبتكرة من خلال المختبر التنظيمي للتطبيقات التكنولوجية (FRA Sandbox)، حيث تم قبول 5 مشروعات حتى الآن.
تتجلى نتائج هذه الجهود في نمو استخدام التكنولوجيا المالية، حيث تم تنفيذ أكثر من 345 ألف عملية تحقق رقمي (e-KYC) وإصدار نحو 190 ألف عقد رقمي في مختلف الأنشطة المالية غير المصرفية. كما تمثل المنصات الرقمية الجديدة التي تتيح الاستثمار في وثائق صناديق الاستثمار العقاري أحدث التطبيقات التكنولوجية في هذا المجال.
اختتم عزام كلمته بالتأكيد على أهمية تعزيز منظومة الأمن السيبراني في القطاع المالي غير المصرفي من خلال استراتيجية ترتكز على التنظيم والتحفيز والمتابعة الرقابية، مما يضمن مرونة القطاع وقدرته على مواجهة المخاطر السيبرانية المتزايدة.