Dans un tournant historique, Hong Kong a surpassé la Suisse pour devenir le plus grand centre mondial de la richesse transfrontalière, grâce à l'afflux d'investissements en provenance de Chine. Ces transformations reflètent l'importance croissante de Hong Kong en tant que centre financier mondial, avec des actifs internationaux atteignant une valeur de 2,9 billions de dollars américains d'ici 2025.
Les "richesses transfrontalières" sont définies comme les fonds et actifs détenus par des individus ou des entreprises dans un pays donné, mais gérés ou investis dans d'autres pays. Le journal britannique "Financial Times" a rapporté que 60% de ces actifs proviennent de Chine, ce qui reflète la croissance rapide des richesses asiatiques.
Détails de l'événement
Le "Boston Consulting Group" prévoit que l'écart entre Hong Kong et la Suisse atteindra environ 600 milliards de dollars américains d'ici la fin de la décennie. Cette croissance est attribuée à la reprise de l'activité sur les marchés de capitaux à Hong Kong, permettant aux entreprises de lever des fonds à l'étranger, ainsi qu'à la domination de la Chine dans le secteur manufacturier, notamment dans des domaines comme les voitures électriques.
L'essor de Hong Kong en tant que centre de richesse transfrontalière reflète également des changements plus larges dans les flux de richesses mondiaux, où les clients cherchent à diversifier leurs actifs à travers plusieurs juridictions pour se prémunir contre les tensions géopolitiques et les risques politiques.
Contexte et arrière-plan
Le changement dans le centre de la richesse transfrontalière fait partie d'une transformation plus large du système financier mondial. Avec l'augmentation des tensions géopolitiques, les riches cherchent à diversifier leurs actifs pour se protéger contre les risques potentiels. L'analyste Michael Bellman Roland de "Pyslane Wealth Management" a commenté ce changement en disant : "C'est un phénomène totalement nouveau. Je n'ai jamais vu quelque chose de semblable auparavant."
Roland a également noté que les clients riches qui transfèrent leur argent à l'étranger étaient traditionnellement motivés par la planification fiscale, mais depuis la pandémie de COVID-19, leur quête de "diversification juridique", c'est-à-dire la répartition des actifs à travers les pays, a augmenté.
Conséquences et impact
Michael Kalish, partenaire au "Boston Consulting Group", souligne que cette diversification a contribué à renforcer la domination de ce qu'il appelle les plus grands "centres de dépôt" au monde. Hong Kong et Singapour forment un pilier d'un réseau en Asie, tandis que la Suisse et les États-Unis constituent un pôle concurrent en Occident.
Bien que la Suisse soit toujours liée aux richesses de l'Europe de l'Ouest, de nombreux clients asiatiques riches préfèrent enregistrer leurs actifs en Suisse. Cependant, des questions se posent quant à savoir si la Suisse fait suffisamment pour maintenir sa compétitivité face aux défis actuels.
Impact sur la région arabe
Ces développements soulignent l'importance de repenser les stratégies de gestion de la richesse dans la région arabe. Avec l'augmentation des flux de richesse vers Hong Kong et Singapour, les pays arabes pourraient avoir besoin d'améliorer leurs environnements d'investissement pour attirer les riches et les investisseurs.
En conclusion, l'essor de Hong Kong en tant que centre de richesse transfrontalière représente un changement majeur dans le système financier mondial, ouvrant de nouvelles perspectives de concurrence entre les centres financiers traditionnels.