Des rapports récents indiquent que les bureaux de familles riches à travers le monde réévaluent leurs investissements, avec 60 % d'entre eux prévoyant d'apporter des changements stratégiques à l'allocation de leurs fonds au cours de l'année prochaine. Ce chiffre représente le double de ce qui a été enregistré au cours des cinq dernières années, selon le rapport mondial UBS sur les bureaux de familles.
Alors que ces bureaux cherchent à réduire leurs investissements aux États-Unis, ils visent à accroître leurs investissements dans les marchés émergents, tels que l'Amérique latine et l'Afrique. Ce changement s'inscrit dans une stratégie plus large de diversification géographique face aux risques croissants auxquels l'économie mondiale est confrontée.
Détails de l'événement
Les données montrent que l'Amérique du Nord est la seule région où les bureaux de familles prévoient de réduire leurs investissements dans les 12 mois à venir. John Matthews, responsable de la gestion de patrimoine privé chez UBS pour les Amériques, a souligné que les préoccupations concernant les droits de douane se sont transformées en une inquiétude plus grande face aux tensions géopolitiques, à la dette mondiale et à la hausse des taux d'intérêt.
Cette tendance reflète un changement plus large vers une réduction de la dépendance au dollar américain, avec plus d'un quart des bureaux de familles prévoyant de diminuer leurs avoirs en actifs libellés en dollars. De plus, deux tiers de ces bureaux s'attendent à une baisse de la confiance dans le rôle du dollar en tant que monnaie de réserve.
Contexte et arrière-plan
Historiquement, les États-Unis ont été considérés comme un refuge sûr pour les investisseurs, mais les récents changements économiques et politiques, y compris les guerres en Ukraine et en Iran, ont rendu le monde plus complexe pour l'investissement. L'absence d'un véritable refuge sûr a également poussé les investisseurs à rechercher un équilibre des risques à travers différentes régions.
Le concept de "diversification des juridictions" est l'une des nouvelles idées dans les investissements des bureaux de familles, où les investisseurs cherchent à répartir leurs fonds dans plusieurs pays pour réduire les risques. Des études ont montré que deux tiers des bureaux de familles détiennent des actifs négociables dans au moins trois juridictions.
Conséquences et impacts
Les bureaux de familles se tournent vers une augmentation de leurs investissements dans les actions émergentes, les infrastructures et l'or, tout en prévoyant de réduire leurs avoirs en liquidités et en immobilier. Ce changement reflète une réponse aux risques géopolitiques croissants, où l'incertitude géopolitique est considérée comme le principal risque prévu dans les années à venir.
Les données montrent également qu'il existe une grande disparité entre les bureaux de familles aux États-Unis et ceux à l'étranger, les bureaux américains préférant rester concentrés sur le marché local, tandis que les bureaux non américains cherchent à diversifier leurs investissements loin du dollar.
Impact sur la région arabe
Dans ce contexte de changement, les pays arabes pourraient se retrouver dans une position d'investissement attrayante, surtout avec un intérêt croissant pour les marchés émergents. Cette tendance pourrait entraîner une augmentation des investissements étrangers dans la région, contribuant ainsi à stimuler la croissance économique.
En conclusion, ce changement dans les stratégies d'investissement des bureaux de familles riches est un indicateur des transformations majeures que connaît l'économie mondiale, alors que les investisseurs cherchent à réduire les risques et à s'adapter à un environnement économique en évolution.